Рубрика: валютный
Продолжаю образовательную рубрику. Сегодня поговорим о том, как международные санкции влияют на валютные рынки. Экономические санкции — это мощный инструмент, способный резко изменить экономическую ситуацию не только в странах, против которых они вводятся, но и во всем мире. Особенно сильно они воздействуют на валютные рынки. Ослабление национальной валюты — одно из первых последствий введения санкций. Однако не всегда их влияние ограничивается только целевой страной, санкции могут также касаться экономик стран, имеющих тесные торговые или финансовые связи с ней. Возьмем, к примеру, санкции против России, введенные в 2014 году. Эти санкции включали ограничение доступа российских банков к международным рынкам капитала, а также запрет на экспорт высоких технологий, особенно для энергетического сектора. Эти меры серьезно ослабили рубль, но эффект не ограничился только Россией. Евро также подвергся давлению — европейские компании, которые активно сотрудничали с Россией, столкнулись с убытками. На фоне экономической неопределенности и ожиданий негативных последствий для европейской экономики, инвесторы стали активно переводить средства в более стабильные активы, такие как доллар США. Результат был очевиден: за период с апреля по декабрь 2014 года курс евро по отношению к доллару США упал на 12%, снизившись с 1,38 до 1,21. Это ослабление было вызвано не только опасениями за российскую экономику, но и страхами за деловую активность в Еврозоне. Не менее интересным является пример Польши, одного из крупнейших торговых партнеров России в Центральной Европе. Введение санкций привело к сокращению объемов торговли между двумя странами, что ударило по польской экономике. Заметным результатом стало ослабление польского злотого. В период с марта по декабрь 2014 года его курс Читать далее…
В последнее десятилетие рынок недвижимости в России переживает заметное увеличение цен на жилье. Счетная палата Российской Федерации провела аудит использования средств федерального бюджета на поддержку рынка ипотечного кредитования в период 2021–2023 годов и выявила ключевые причины этой динамики. Согласно отчету ведомства, льготные ипотечные программы, особенно массовые, оказали самое существенное влияние на удорожание жилья. Начиная с 2018 года, правительство России запустило ряд льготных ипотечных программ, направленных на поддержку различных категорий граждан и стимулирование строительного сектора: 2018 год — Семейная ипотека: Предназначена для семей с детьми, предлагая сниженные ставки по кредитам. 2019 год — Дальневосточная ипотека: Разработана для привлечения населения в регионы Дальнего Востока с целью их развития. 2019 год — Сельская ипотека: Нацелена на поддержание жизни и инфраструктуры в сельских территориях. 2020 год — Общая льготная ипотека: Стала доступна широкому кругу граждан по сниженной ставке 8%. 2022 год — IT-ипотека: Введена для специалистов в сфере информационных технологий, чтобы привлечь и удержать таланты в стране. Особое внимание аудиторов привлекла общая льготная ипотека, запущенная в 2020 году. Доступность этой программы для большинства россиян стала одним из главных факторов увеличения спроса на рынке первичного жилья. Возросший спрос, в свою очередь, спровоцировал существенное повышение цен: 2020 год: Цены на новостройки в среднем по стране выросли на 12% по сравнению с концом 2019 года. 2021 год: Рост цен ускорился до 26%, что стало рекордным показателем 2022 год: Тенденция к повышению продолжилась, и к концу года цены увеличились еще на 21%. Льготные ипотечные программы, предлагая более низкие процентные ставки, делают ипотеку доступной для большего числа граждан. Это Читать далее…
После 2022 года рынок капитала России испытал значительное увеличение спроса на структурные финансовые продукты. Об этом заявил Артем Фетисов, руководитель трейдинга Rumberg Capital. По его словам, в 2022 году объем покупок подобных продуктов составил более 300 млрд руб., а за первые восемь месяцев 2024 года — свыше 200 млрд руб. Даже при сложных экономических условиях интерес к этим финансовым инструментам продолжает расти. Структурные продукты представляют собой сложные финансовые инструменты, созданные на основе деривативов — фьючерсов, опционов, свопов и других инструментов. Эти продукты могут адаптироваться под конкретные задачи инвесторов: Увеличение доходности: с помощью встроенного кредитного плеча, инвесторы получают возможность увеличить свои прибыли. Снижение рисков: благодаря встроенным механизмам хеджирования, такие продукты могут обеспечить защиту от неблагоприятных рыночных условий. Усиленная волатильность на мировых и локальных рынках увеличивает спрос на гибкие решения, которые могут защитить капитал или, наоборот, усилить его рост. Банки, пенсионные фонды и другие институциональные инвесторы все больше обращаются к структурным продуктам для оптимизации своих инвестиций, что ведет к увеличению общего спроса. Обновления в законодательном регулировании могут способствовать развитию рынка структурных продуктов, делая их более доступными и прозрачными для широкого круга инвесторов. Включение структурных продуктов в инвестиционный портфель может помочь диверсифицировать риски и увеличить потенциал доходности. Они позволяют гибко адаптироваться к изменяющимся рыночным условиям. При выборе структурных продуктов важно тщательно анализировать их параметры. Каждый инструмент должен быть адаптирован под конкретные инвестиционные цели. Несмотря на встроенные механизмы хеджирования, структурные продукты могут быть сложными и менее ликвидными по сравнению с традиционными инвестициями. Инвесторы должны понимать все потенциальные риски перед вложением капитала. Спрос на структурные Читать далее…
Продолжаю свою обучающую рубрику для начинающих и опытных трейдеров. Сегодня поговорим о ликвидности и ее значении для трейдеров Форекс. Что такое ликвидность? Ликвидность на рынке Форекс — это способность актива быть быстро проданным или купленным по актуальной цене. Чем выше ликвидность валютной пары, тем быстрее и с меньшими потерями можно совершить сделку. Наиболее ликвидными валютами считаются евро и доллар США, что делает пару EUR/USD самой популярной среди трейдеров. Высокая ликвидность позволяет мгновенно исполнять ордера, что особенно важно в активной торговле. Трейдеры могут минимизировать потери на спредах — разнице между ценами покупки и продажи — что делает торговлю на ликвидных парах более выгодной. Преимущества высоколиквидных инструментов Самые ликвидные валютные пары, такие как EUR/USD, USD/JPY и GBP/USD, имеют ряд неоспоримых преимуществ. Прежде всего — это быстрое исполнение ордеров и низкие спреды, что позволяет заключать сделки с минимальными потерями. Это особенно важно для краткосрочных стратегий, а также при торговле торговыми роботами, где каждая секунда может иметь значение. Низколиквидные пары, напротив, могут создавать трудности с исполнением ордеров и сопровождаться более высокими спредами. Это делает их менее подходящими для трейдеров, стремящихся к стабильности и быстрому исполнению сделок. Влияние ликвидности на волатильность Ликвидность тесно связана с волатильностью — колебаниями цен на рынке. Высоколиквидные валютные пары демонстрируют более предсказуемое поведение, что снижает риски для трейдеров. Они предпочитают такие инструменты для стабильной торговли с минимальными колебаниями цен. Низколиквидные валюты, наоборот, могут быть более волатильными. Хотя они сопряжены с большими рисками, они могут приносить и более высокие прибыли. Чтобы минимизировать риски, трейдерам следует использовать такие инструменты, как ордера Stop-Loss и Читать далее…
Последние события на валютных рынках привлекли внимание инвесторов и трейдеров по всему миру. В пятницу большинство азиатских валют показали рост на фоне ослабления доллара США. Такое поведение доллара связано с агрессивной монетарной политикой Федеральной резервной системы (ФРС), и эта динамика предлагает интересные возможности для инвесторов в безграничных водах мировых валютных рынков. Евро продемонстрировал устойчивый подъем, приближаясь к уровням, которые в последний раз наблюдались в середине прошлого года. Основной движущей силой для евро стало ослабление доллара, который теряет позиции на фоне изменений в монетарной политике ФРС. На момент написания пара EUR/USD прибавляет приблизительно 0,2%, и её судьба тесно связана с дальнейшей динамикой доллара США. В случае последующего падения доллара, пара может протестировать уровень 1.1200 в краткосрочной перспективе. Индекс USD, отражающий динамику доллара, завершает в минусе уже третью неделю подряд. Хотя котировки нашли поддержку у психологического уровня 100.00, попытки удержаться выше отметки 101.00 остаются неубедительными. Азиатские валюты также показали положительную динамику. Китайский юань укрепился после того, как Народный банк Китая оставил базовую ставку по кредиту без изменений, сохраняя стабильность на валютном рынке. Пара USDCNY упала на 0,3%, достигнув самого низкого уровня с мая 2023 года. Подобную тенденцию продемонстрировала и японская иена. Пара USDJPY снизилась на 0,2%, торгуясь на уровне 142,28, после того как Банк Японии сохранил процентные ставки неизменными. Прогнозы банка о стабильном повышении инфляции и экономическом росте создают предпосылки для возможного увеличения процентных ставок в будущем. Данные об увеличении индекса потребительских цен в Японии до 10-месячного максимума подтверждают рост частного потребления, что создает более устойчивую экономическую основу для страны. Этот рост Читать далее…
